Лет на рынке
22АКРА
A+Moody's
Ba2Эксперт РА
ruA+
АО «МСП Банк» поддерживает нишевую направленность — кредитование малого и среднего бизнеса (МСБ) напрямую и через агентскую сеть. Участвует в реализации Национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». Дает доступ российским предпринимателям к программам господдержки. Приоритетные направления развития бизнес-модели — прямая кредитная и гарантийная поддержка МСБ, финансирование МСБ в социально значимых сегментах: моногорода, Дальневосточный федеральный округ, сельскохозяйственная кооперация, индивидуальное и малое предпринимательство (ИМП) и др., секьюритизация кредитных портфелей.
Стратегические цели МСП Банка
- развитие как эффективного, нишевого и инновационного финансового института, способного адаптироваться к растущим потребностям клиентов;
- финансовая поддержка приоритетных для государства сегментов МСБ;
- применение новых стандартов финансирования МСБ — повышение качества обслуживания, предложение полного спектра услуг, внедрение передовых технологий и решений;
- трансформация двухуровневой системы финансирования в агентскую сеть.
Конкурентные преимущества МСП Банка
Двухуровневое финансирование
Поддержка МСБ с использованием двухуровневого механизма. Целевое финансирование предоставляется партнерам банка — кредитным и микрофинансовым организациям, лизинговым и факторинговым компаниям. Затем партнеры поддерживают МСБ на условиях банка. Акцент на трансформации такой поддержки в агентскую сетьВзаимосвязь с Корпорацией МСП
Задачи банка, особенности продуктовой линейки, организация бизнес-процессов обусловлены деятельностью Корпорации МСП. Корпорация как центр компетенций Национальной гарантийной системы работает над увеличением консолидированной финансовой поддержки МСБУчастие в госпрограммах
Банк участвует в реализации программ стимулирования кредитования и субсидирования процентной ставки для субъектов МСП ДФО, СКФО, моногородов, сельхозкооперативов, высокотехнологичных компаний, отдельных социальных групп, например, предпринимателей старше 45 лет, и др.
Специализация МСП Банка — прямая кредитно-гарантийная поддержка МСБ
Для МСБ доступно кредитование — оборотное, контрактное, инвестиционное, микрокредитование, программы рефинансирования. Приоритетные направления для кредитования — моногорода, Дальневосточный федеральный округ, сельскохозяйственная кооперация, стартапы, «газели» — субъекты МСП, сохраняющие темпы роста выручки не менее 20% в год на протяжении, как минимум, 4-х лет, женское предпринимательство.
Гарантии в рамках 223-ФЗ и 44-ФЗ:
- тендерные — на обеспечение обязательств по заключению контракта в случае выигрыша в конкурсе (обеспечение заявки на участие в закупке);
- на обеспечение обязательств по возврату авансового платежа по контракту;
- на исполнение контракта.
Также МСП банк предлагает гарантии в рамках Национальной гарантийной системы и двухуровневую поддержку МСБ через кредитные, лизинговые организации, микрофинансовые организации предпринимательского финансирования, факторинговые компании, депозиты для юридических лиц.
Банком предоставляется комплексная услуга — секьюритизация кредитов субъектам МСП, выданных банками-партнерами: содействие в выдаче кредитов, поддержка накопления портфеля, поддержка выхода на рынок капитала.
МСП Банк в цифрах
- 24,24 млрд руб. — уставный капитал (на 01.12.2020);
- 25,28 млрд руб. — собственные средства (на 01.12.2020);
- 127,7 млрд руб. — нетто-активы банка (на 01.04.2020);
- 593 человека — численность персонала (на 01.11.2020);
- 206 соглашений с агентами по предоставлению прямой кредитно-гарантийной поддержки субъектам МСП за 2018 год;
- 21 год на рынке финансовых услуг.
Наблюдательный совет: Александр Исаевич (председатель), Сергей Борисов, Владимир Дмитриев, Светлана Жукова, Олег Фомичев, Дмитрий Голованов, Артем Констадян, Олег Теплов, Александр Токар.
Правление: Дмитрий Голованов (председатель), Денис Урсуляк, Роман Капинос, Александр Гуров, Олег Князев, Петр Тарасов, Валентина Исаченкова, Кирилл Семенов, Арсан Демельханов, Татьяна Боязытова, Татьяна Болдырева.
Несколько интересных фактов
МСП Банк предоставил кредитную поддержку российскому стартапу — ООО «Медэл» (Санкт-Петербург), которое выпускает электретные стимуляторы остеорепарации. Гарантом выступает Корпорация МСП. Средства будут направлены на закупку материалов, сырья и компонентов для серийного выпуска инновационных имплантатов, а также продвижение продукции на рынке. Планируется создать производство сбытовой мощностью не менее 25,2 млн изделий в год.
МСП Банк объединил усилия с администрацией Приморского края в рамках соглашения о сотрудничестве. Предполагается определение приоритетных направлений поддержки МСП в сегментах с высоким потенциалом роста и эффектом влияния на развитие экономики Приморского края — туризме и сельском хозяйстве.
МСП Банк вместе с CTRL Лизинг запустили программу поддержки для самозанятых автоперевозчиков. Цель продукта — развитие и поддержание транспортной инфраструктуры и собственной логистики для предпринимателей. При приобретении автомобиля в лизинг предприниматель получает кредитную поддержку у МСП Банка.